市场走到这一步,上下难定,基金怎么调整?

时间:2021年06月09日 09:52:12 中财网
  今年的基金经过二三月份的快速下跌,也经过了四五月份的慢慢反弹,在现在这个时间点,投资者最方便也最应该进行相应的是,所持有的基金的调整。

  
  因为我们手上的基金既经历了一轮下跌,也经历了股市的慢慢反弹,有过这样一轮震荡,更能看得出这些基金是不是合适我们的投资风格,也容易区分这些基金是不是具有长期的投资价值。

  
  
  
  01占比
  
  如果想调整表现不太好的基金,首先可以根据占比来看。假设它的占比比较少(10%或20%),那就可以快点把它换掉。

  
  如果你的平台是没有转换的,你可以用赎回加上申购的方式,你把它赎回的同时,就另外拿现金去买你认为不错的基金。

  
  如果是能够转换的,同一个基金公司里面的转换费用会更少。

  
  假如一只需要调整的基金占比比较高的(30%以上),建议尽可能分批转换。

  
  
  
  02时机
  
  调整基金的时机很重要,尽可能不要选择正在大跌的时候,或者刚刚大跌完。

  
  因为这个时候做的判断很容易受到情绪的影响,同时基金刚刚大跌完,太快把它换掉的话,万一来个V型反转,这样就错过了大涨的机会。基金调整一般是选择大涨之后或者相对平缓之后。

  
  这也是今年三四月份,赖老师一直建议大家所有的基金不要赎回的原因之一,而且在经历了四五月份的一轮反弹,却是比较合适进行基金调整的时机。现在的时期就是比较平缓的时候,适合转换。

  
  这样的调整时机也包括去年六到七月份突然上涨了一轮之后,当时我建议指数、医药、科技类基金应该把它换成其他基金,后来果然医药、科技类的涨在高位。

  
  总的来说,跌的时候不要急着把亏得多的换掉。

  
  
  
  03 如何选
  
  有些人在调整基金的时候,倾向于把已经赚钱的先卖掉,还在亏损的先留着,这样很有可能丢了西瓜留着芝麻。

  
  不管任何的情况下,我们应该把好的基金留下来。我们决定基金去留的时候,不要以目前亏损多少来看。

  
  不过,不少的投资者不愿意接受基金有亏损状态,只要有一只基金是亏损的,就总想把它赚回来为止。

  
  这样就可能把一些其实不错的基金卖掉,把钱补到这些不值得投资的基金。把给花浇的水留给野草,那我们的花园最后只能剩下野草。

  
  
  
  我们要有一个评测基金的标准,不要盲目去选择基金,赚多少亏多少并不是我们补不补、卖不卖的基准,我们要留下真正好的基金。这也是不要集邮的一个重要原因。

  
  买几十只基金,多到自己都分不清哪只好哪只不好,并不是数量多就一定会赚钱。如果只买3、5只基金,时间长了,研究多了,一眼看过去就知道自己的基金行不行,所以适当缩减自己手里的基金。

  
  04不同风格的调整
  
  经过这一轮的反弹之后,假如你觉得收益比较满意,而且担心未来下跌的风险,但是你又不愿意把出基金拿着现金,那么可以趁现在这个机会把一部分的偏股型基金调整成平衡型基金或者偏债型基金。

  
  这样同样是满仓的状态下,风险却降了下来。

  
  
  
  当你从A基金换到B基金的时候,B基金最好是你原来持有比较好的基金,因为一只原来就持有的基金,你会更加了解他的情况,并且,像已有的基金集中,有利于减少集邮的情况。

  
  但是在换的过程当中,卖出的基金和买入的基金尽量是不同经理,甚至可以是不同的主题、不同的公司。这样意义会更大一点。
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