年内最差基金:4个月净值腰斩,跌幅51%,基民频频吐槽

时间:2021年10月11日 15:35:30 中财网
  你相信吗?市场上有只基金,4个月净值就腰斩了!

  
  2021年前三季度已经收官,我们研究盘点了市场上基金的业绩表现,发现有一只基金从成立到今天,仅4个月时间,基金净值跌幅已超50%,它就是博时基金旗下的“博时全球中国教育ETF(513360)”(下称“博时教育ETF”)。

  
  
  
  天天基金网数据显示,博时教育ETF成立于2021年6月8日,成立初募集资金规模为2.56亿元。截至9月30日,该基金的单位净值为0.4876元,仅仅4个月左右时间,净值跌幅达51.24%。

  
  
  
  特别是三季度,据天天基金网数据,博时教育ETF2021年三季度净值跌幅达46.39%,是全基金市场中跌幅最大的基金。

  
  
  
  如此大的跌幅,自然引来持有者的不满。在基金社区里,有基民吐槽,“太气人了,本以为这只基金稳才建仓,结果一直跌,不带反弹,都快创造了基金的历史了,不知道有没有出头之日” ,甚至还有基民不看好,表示,“继续看空,估值4毛。”

  
  
  
  为何这只基金成立4个月净值就腰斩呢?

  
  通常来看,一只新基金产品的成立和运行并取得良好的收益,需要“天时、地利、人和”三个方面因素。“天时”指的是市场的行情走势,比如2019-2020年的消费市场大热,以及今年上半年“宁组合”概念的大火;“地利”就是指基金公司;而人和就是基金经理本身。

  
  先从“地利”来看,博时基金官网显示,博时基金是一家老牌基金公司,成立于1998年。截至2021年6月30日末,博时基金管理资产总规模逾15482亿元,剔除货币基金后,公募资产管理总规模逾4383亿元,累计分红逾1465亿元,是一家实力比较雄厚的基金公司。

  
  再看“人和”,博时教育ETF的基金经理为万琼。天天基金网数据,万琼2015年起担任基金经理一职,截至2021年6月30日末,万琼在管总规模为77.55亿元,任职期间最高回报达124.78%。

  
  从其在管基金业绩来看,成立不足一年的基金表现皆较差,特别是上文提到的博时教育ETF近三月业绩跌幅达47.85%。成立一年以上的基金中,两只基金年内业绩为负,博时大湾区ETF跌幅达10.56%,其余10只基金业绩表现较好,最高业绩年内涨幅达49.70%。

  
  总体来看,万琼的长期在管业绩表示还是不错。

  
  
  
  最后是“天时”,也是博时教育ETF业绩表现差的原因。博时教育ETF主要跟踪的“中证全球中国教育主题人民币指数(931456)”。该指数2021年内累计跌幅已达60%,因而跟踪该指数,配置该指数成分股的博时教育ETF基金净值自然难逃大幅下跌的情形。

  
  天天基金网数据显示,2021年6月9日,博时教育的前十大持仓股包括中公教育视源股份拓维信息豆神教育东方时尚等。

  
  
  
  而2021年三季度,上述博时教育ETF的持仓个股,股价表现较差,其中,视源股份跌幅达36%,拓维信息跌幅达23%,豆神教育跌幅达35%等。

  
  由于目前,博时教育ETF并未公布三季报,还无法看到其三季度的具体持仓情况。不过,从三季度的净值大幅来看,似乎持仓个股表现也不乐观。

  
  当然,市场的风格总是在不断轮换,相关板块成为热门时,就可能有较好的表现。基金还是要看长期业绩表现,从历史来看,有不少基金成立前期表现平平,甚至亏损,而后期强势崛起,长期取得不错的业绩。
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