四成以上QDII大额限购背后:银行与第三方仍重点推荐

时间:2024年07月10日 07:46:04 中财网
  多只QDII基金产品限购或暂停申购引发市场关注。最新数据显示,截至7月9日,共有129只QDII产品处于暂停(大额)申购状态,占QDII总数四成以上。

  不过,财联社记者从银行、第三方销售机构等渠道了解到,近期QDII仍是主推方向,有银行甚至打出全球投资“额度充足不限购”的口号揽客。

  一般地,基金代销机构包括银行、券商、第三方销售机构、保险和基金销售子公司。据中基协发布了2023年四季度公募基金代销保有规模百强名单,招商银行、蚂蚁财富、天天基金、工商银行建设银行的权益类保有市占率分别为7.4%、6.8%、5.9%、5.1%、4%,位居全市场前五。

  招行、蚂蚁财富发力部署QDII基金
  财联社记者注意到,招行、蚂蚁财富两大渠道方近期均对QDII基金类产品都进行了重点部署。

  财联社记者查阅招商银行App发现,该行基金板块的“全球投资”项目显著提示“不限额”。而“额度充足不限购”是全球投资板块的重点宣传专栏。该行推荐两款投向美国市场的QDII基金产品,分别是天弘纳斯达克100指数发起(QDII)C以及天弘标普500C,近一年上述两个产品分别上涨25.25%、18.64%。

  穿透来看,天弘纳斯达克100指数发起(QDII)C一季度报告显示,权益投资占基金总资产的比例高达83.39%。公告显示,按公允价值占基金资产净值比例大小排序,股票及存托凭证投资前五名分别是Microsoft Corp、Apple Inc 、NVIDIA Corp、Amazon.com Inc、Alphabet Inc。

  无独有偶,近日蚂蚁基金也上线“全球投资”,这一消息同样引起市场广泛关注,产品包括全球行业主题权益基金、不同国家或地区指数产品、海外债基等。

  其中,蚂蚁基金瞄准限购型QDII基金专设“限购好基”板块,以“全球投火热,‘限额潮’来临”为宣传,推介汇添富全球移动互联灵活配置混合(QDII)C,大成纳斯达克100ETF联接(QDII)C,摩根纳斯达克100指数(QDII)C,近一年三款产品分别上涨37.79%、29.61%、29.06%。且三款产品每日限额为10000万人民币。

  多家渠道部署QDII基金背后,是QDII基金市场快速扩张。华泰证券最近研报指出,截至2024年上半年末,Wind 股票型QDII基金指数较年初增长6.4%。赚钱效应驱动下投资者对这部分海外资产的投资兴趣持续升温,QDII基金快速增长,24H1末资产净值为4198亿元,较年初+14%。受限于QDII额度,部分基金公司对旗下快速扩张的产品开启限购,挂钩日经255、纳斯达克100指数等的多个基金产品陆续暂停申购或限制大额申购。

  光大银行金融市场部宏观研究员周茂华对财联社记者表示,从国内居民财富增长与市场需求潜力看,QDII类产品仍有较大的发展空间。此时银行布局QDII基金代销,是在满足投资者需求的同时,也可依托自身资源优势拓展业务。

  5月多家基金公司新增额度,然QDII基金限购潮未止
  有华南基金人士向财联社记者透露,虽然5月初新增了一批额度,但(额度)还是不够。截至5月末,证券类累计批准额度从905.5亿美元增至5月底的921.7亿美元。其中,超30家基金公司新增QDII额度。不过,截至目前,仍有超过380只QDII基金处于暂停申购或暂停大额申购的状态。

  而限购或暂停申购也迅速反映到渠道上。财联社记者查阅多家银行App发现,不少业绩排名前列的基金产品也有限购的情况。比如,近一年涨幅超过40%的建信新兴市场优选(QDII)A、景顺长城纳斯达克科技ETF联接A、易方达标普信息科技美汇A类QDII,均为“暂停申购”的状态。

  很多ETF都出现了较为明显的场内溢价情况,多家基金公司发布公告提示风险。7月起,华夏基金、景顺长城基金等公司连续发布多条溢价风险提示及停牌公告,多只ETF二级市场交易价格明显高于基金份额参考净值,出现较大幅度溢价。特此提示投资者关注二级市场交易价格溢价风险,投资者如果盲目投资,可能遭受重大损失。

  周茂华提示,目前,海外金融资产估值普遍偏高,经济与政策前景不确定性较大,市场波动会比较大。投资者根据自身跨境投资专业能力,投资目标与风险承受能力情况理性投资。
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