券商财富管理转型攻坚 数智投顾打开盈利新空间

时间：2026年10月26日 12:11:30 中财网

　　CFi.CN讯：数据显示，2026年将成为券商财富管理转型关键拐点，买方投顾规模快速扩容，AUM计费模式年化费率0.5%-1.0%，普惠门槛已降至数百元。最新财报显示，头部券商投研团队逆势扩容，AI智能投顾、智能风控系统加速落地，基金投顾试点全面转常规。

　　
　　近期机构研报指出，财富管理正从‘卖方代销’转向‘买方投顾’，核心驱动力是低利率环境下居民资产配置去房产化、增权益化，叠加AI与大数据深度赋能客户服务与投资决策。研报认为，监管层将财富管理服务能力纳入券商分类评价加分项，9月起实施的金融产品网络营销新规进一步明确买方投顾为转型核心抓手。

　　
　　研报指出，头部券商依托全链条数智化布局打造一站式生态，中小券商则通过区域深耕+细分赛道(如养老FOF、ETF、银发客群)实现错位突围。中长期看，智能投顾市场有望保持25%以上年均复合增速，服务场景向养老、传承等全生命周期延伸，盈利模式更可持续。